자동차세 계산기

자동차세 계산 방법

자동차세는 자동차 소유에 대해 부과되는 지방세입니다. 비영업용 승용차는 배기량 기준, 전기차·승합차·화물차·특수차는 정액 기준으로 부과됩니다.

자동차세 계산 공식

연 세액 = 배기량(cc) × cc당 세액 × (1 - 차령 감면율). 교육세 = 자동차세 × 30%. 총 세액 = 자동차세 + 교육세.

비영업용 승용차 배기량별 세율

• 1,000cc 이하: 80원/cc (예: 998cc → 79,840원)
• 1,001~1,600cc: 140원/cc (예: 1,598cc → 223,720원)
• 1,601cc 이상: 200원/cc (예: 1,998cc → 399,600원)

※ 영업용 승용차는 1,600cc 이하 18원/cc, 초과 19원/cc가 적용됩니다.

차령별 경감률표

• 1~2년: 경감 없음 (100%)
• 3년: 5% 경감
• 4년: 10% 경감
• 5년: 15% 경감
• 6년: 20% 경감
• 7년: 25% 경감
• 8년: 30% 경감
• 9년: 35% 경감
• 10년: 40% 경감
• 11년: 45% 경감
• 12년 이상: 50% 경감 (최대)

차종별 자동차세 예시 (신차 기준, 교육세 포함)

• 경차 (998cc): 약 103,792원/년
• 소형차 (1,598cc): 약 290,836원/년
• 중형차 (1,998cc): 약 519,480원/년
• 대형차 (3,342cc): 약 868,920원/년
• 전기차: 130,000원/년 (배기량 무관)
• 하이브리드: 내연기관과 동일 (배기량 기준)

자동차세 연납 할인율

• 1월 연납: 약 5% 할인
• 3월 연납: 약 3.75% 할인
• 6월 연납: 약 2.5% 할인
• 9월 연납: 약 1.25% 할인

연납은 위택스(wetax.go.kr)나 관할 시·군·구청에서 신청할 수 있으며, 한 번 신청하면 매년 자동으로 연납 고지서가 발송됩니다.

실전 사례 — 차종·연식별 자동차세

사례 1 — 5년 된 아반떼 1,598cc

기본 세액 1,598 × 140원 = 223,720원. 5년차 15% 경감 → 190,162원. 교육세(세액의 30%) 추가 → 연 247,210원. 1월 연납 시 5% 할인 → 약 234,850원,12,360원 절약. 연납 신청은 위택스에서 30초.

사례 2 — 신차 쏘렌토 2,199cc

기본 세액 2,199 × 200원 = 439,800원. 경감 없음(1~2년차). 교육세 30% 포함 연 571,740원. 10년 보유 시 누적 자동차세 약 450만원.

사례 3 — 전기차 아이오닉5

배기량 무관 연 130,000원 정액. 내연기관 동급 SUV 대비 연 30~40만원 절약. 10년 보유 시 누적 절감 300~400만원. 전기차 구매 시 취득세 140만원 감면도 별개 혜택.

사례 4 — 중고차 구매 시 일할 계산

7월 15일에 2,000cc 중형차(5년차) 인수. 연간 세액 가령 330,000원이면 1~7/14일까지 195일분은 매도자 부담, 7/15~12/31까지 170일분은 매수자 부담. 매수자 부담: 330,000 × 170 / 365 = 약 153,700원.

절세 팁 — 연납 활용 vs 분할 납부

• 1월 연납: 1년치 한 번에 납부, 5% 할인. 현금 여유 있으면 가장 유리.
• 3월 연납: 3.75% 할인. 1월 놓쳤을 때 차선책.
• 6월·12월 분할(기본): 상·하반기 2회 납부. 할인 없음.
• 자동이체 등록 시 납부 누락 방지 + 지방세 마일리지 적립 가능.

주의사항

자동차세는 소유 기간에 비례하여 일할 계산됩니다. 중고차를 구입하거나 매도할 때 이전등록일 기준으로 세금이 분할됩니다. 미납 시 가산금 (3%)이 부과되며, 장기 체납 시 번호판 영치 등 불이익이 있을 수 있습니다.

출처: 지방세법 시행령, 행정안전부 자동차세 고시.